3 śmiertelne błędy, które mogą zatopić Twoje konto handlowe… w mgnieniu oka

Założę się, że słyszałeś o ludziach, którym spaliły się palce podczas handlu na rynku Forex. Osoby te często odnoszą się do handlu na rynku Forex jako niezwykle ryzykownego i nieprzewidywalnego. Słyszałem nawet jednego gościa, który mówił, że to forma hazardu. Cóż, większość (jeśli nie wszyscy) z tych ludzi nie miała pojęcia, jak zastosować właściwe zarządzanie ryzykiem. Ci, którzy wiedzieli coś o zarządzaniu ryzykiem, nie stosowali się do własnych zasad lub stosowali je tylko przez krótki czas. Oczywiście istnieje wiele innych czynników oprócz zarządzania ryzykiem, które decydują o sukcesie tradera, ale bez odpowiedniego zarządzania ryzykiem szanse na niepowodzenie są w zasadzie gwarantowane.

Widzisz, handel na rynku forex i innych rynkach jest ogromnym wyzwaniem dla przeciętnego człowieka. Emocjonalny aspekt handlu jest prawdopodobnie największym wyzwaniem, jakie będziesz musiał pokonać na swojej drodze do sukcesu. Kiedy fale strachu i chciwości uderzają gwałtownie w twój statek handlowy, musisz zachować kontrolowane i zdyscyplinowane podejście, aby przedrzeć się przez burze. Niestety, „przeciętny Joe” potrzebuje wielu rejsów przez niebezpieczne oceany, aby nauczyć się panować nad sobą, swoimi emocjami i handlem. Zanim opanujesz rynki, musisz opanować siebie.

Przyjrzyjmy się trzem najbardziej śmiercionośnym pułapkom, których musisz unikać w swoim handlu:

 

Snare nr 1 – używanie zbyt dużej dźwigni

Kiedy po raz pierwszy usłyszałem o handlu z dźwignią, pomyślałem: „Wow! To jest niesamowite!” I oczywiście jest niesamowity, ale niezwykle niebezpieczny, jeśli nie wiesz, jak go właściwie używać. Widzisz, najmniejsza pozycja, jaką zazwyczaj możesz otworzyć podczas handlu na rynku Forex, to mikro lot, czyli 1000 pary walutowej. Bez dźwigni do otwarcia pozycji 1K na EUR / USD potrzebowałbyś ponad tysiąc dolarów. Wtedy będziesz potrzebować dodatkowych środków, aby utrzymać transakcję w przypadku wystąpienia wypłaty. Oczywiście w momencie, gdy otwierasz transakcję, natychmiast zostajesz ściągnięty z powodu spreadu.

W każdym razie, z dźwignią, powiedzmy 1: 100, potrzebujesz mniej niż 11 USD, aby otworzyć transakcję na EUR / USD. To sprawia, że ​​handel walutami jest znacznie bardziej opłacalny dla inwestorów i handlowców posiadających małe rachunki. Powiedzmy, że chcesz otworzyć transakcję na EUR / USD ze stop lossem na poziomie 50 pipsów i take profitem w wysokości 100 pipsów. Kwota potrzebna do otwarcia 1K lota to około 11 $. Pięćdziesiąt pipsów to 5 $, gdy handlujesz tą wielkością lota. Tak więc, aby utrzymać transakcję do momentu, w którym zostanie osiągnięty stop loss, wymagałoby około 16 $, co jest naprawdę niewielką kwotą. Oczywiście nie można skutecznie handlować z kontem o wartości 16 USD, jest to tylko praktyczny przykład pokazujący różnicę między kontem lewarowanym a „normalnym” kontem bez dźwigni.

To tutaj niedoświadczeni handlowcy dają się ponieść nadmiernej chciwości. Myślą o tym w ten sposób: „Zamierzam uzyskać ogromny zwrot z inwestycji, stając się DUŻYM! Z moim kontem 500 $ mogę łatwo otworzyć transakcję o wartości 25 000. Jeśli osiągnę cel 100 pipsów przy 25 000 EUR / USD, osiągnę wspaniały zysk w wysokości 250 USD. Mogę szybko zarobić 50% na mojej inwestycji. Nie mogę się doczekać, aby dokonać transakcji. ” Naiwny trader dostrzega setup na EUR / USD, który wygląda na całkiem niezłą okazję i pociąga za spust, przekonany, że dzieli go tylko kilka godzin od ogromnego 50-procentowego zysku na swoim koncie. Czy to brzmi znajomo?

Powiedzmy, że ten niedoświadczony trader umieścił tę transakcję ze stop lossem na poziomie 50 pipsów i zyskiem z wysokości 100 pipsów i przegrał transakcję. To byłaby strata nie mniej niż 25 procent całego jego konta. Oczywiście mógł wygrać transakcję, ale wiemy, że nawet najlepsze okazje handlowe mogą przekształcić się w transakcje przegrane.

Teraz powiedzmy, że ten sam trader zebrał się na odwagę i złożył kolejną transakcję, ale tym razem mniejszą transakcję 20 000 z 70-pipsowym stop lossem i 140 pipsami take profit, ryzykując 140 $. Gdyby przegrał również drugą transakcję, z pierwotnych 500 dolarów zostało mu tylko 235 dolarów. To strata 53 procent tylko w dwóch transakcjach! Czy widzisz, jak niebezpieczna może być nadmierna dźwignia finansowa?

Teraz, gdy wiemy, że nie powinniśmy używać zbyt dużej dźwigni w naszym handlu, jaka dźwignia byłaby odpowiednia dla tego tradera z jego kontem 500 $? Cóż, bez względu na wielkość twojego konta, nie powinieneś ryzykować więcej niż około dwóch procent swojego kapitału w jednej transakcji. Mniej doświadczonym traderom radziłbym ryzykować jeden procent lub mniej. Oczywiście handlowcy bez żadnego doświadczenia powinni najpierw wypróbować to na koncie demo.

Zatem w przypadku konta o wartości 500 USD zatrzymanie 50 pipsów przy transakcji 1K EUR / USD oznaczałoby ryzyko 5 dolarów, co stanowi 1 procent całkowitego kapitału. Pamiętaj, że minimalna kwota wymagana do otwarcia i utrzymania pozycji do wypłaty 50 pipsów (przy wielkości 1K lota) wynosi 11 $ + 5 $ = 16 $. Odejmij to od 500 $, a otrzymasz 484 $. Podziel 484 $ przez 5 $, a otrzymasz 96,8. Jest to liczba przypadków, w których możesz stracić jeden procent konta o wartości 500 USD, zanim nie masz wystarczających środków, aby dokonać kolejnej transakcji. Zaokrąglijmy tę liczbę w dół do 96 (ponieważ handel 0,8 = brak handlu). Niesamowite, prawda??

Teraz załóżmy, że masz strategię handlową na rynku Forex z 55% współczynnikiem wygranych. Uprośćmy to i pracujmy ze stop lossem, który jest równy take profit. Teraz, jeśli zaryzykujesz 25% całego swojego konta w jednej transakcji, możesz oczywiście łatwo wyczyścić swoje konto. W końcu wystarczyłyby tylko cztery przegrane transakcje, aby wyczyścić konto (na pierwszy rzut oka może to nie mieć sensu, ale jest to możliwe dzięki dostosowaniu odległości stop loss w pipsach, aby dostosować się do mniejszego rozmiaru lota musisz dopasować się do twoich zmniejszonych poziomów kapitału, z ostatnią jedną lub dwiema transakcjami).

Dzięki strategii, która daje współczynnik wygranych na poziomie 55%, możesz łatwo stracić cztery transakcje z rzędu. Jednak ta sama strategia rzadko przegrywa 20 razy z rzędu, a znacznie mniej 40 lub 50 razy.

Statystycznie obliczone ze specjalną formułą ryzyka ruiny, masz 13% szans na zniszczenie całego konta ze współczynnikiem wygranych 55%, jeśli ryzykujesz 10% swojego konta w każdej kolejnej transakcji. Kiedy ryzykujesz tylko 5% na transakcję, liczba ta spada do 1,8%. Ale kiedy ryzykujesz tylko 2% na transakcję, Twoja szansa na zniszczenie całego konta jest zmniejszona do zera. W tych trzech przykładach zakłada się, że stosunek nagrody do ryzyka wynosi 1: 1. Pamiętaj, mówimy o dokładnie takim samym współczynniku zwycięstw (55%). Jedyną różnicą jest procent twojego kapitału zagrożonego w każdej transakcji. Oczywiście wyniki różnią się, gdy dostosujesz współczynniki wygranych i stosunek zysku do ryzyka, ale przy różnych danych wejściowych zasada pozostaje taka sama – ryzykowanie mniejszej ilości kapitału na raz zmniejsza ryzyko ruiny ( ROR) dramatycznie. Nigdy nie używaj nadmiernej dźwigni!


 

Snare No. 2 – Revenge Trading

To jedna z najniebezpieczniejszych gier, w które możesz grać za swoje pieniądze. Bez zdyscyplinowanego podejścia do handlu tak będzie nie zarabiać na dłuższą metę.

Wielu traderów nie radzi sobie ze stratą, co ostatecznie skłania wielu z nich do zemsty. Czasami mogą poradzić sobie z jedną lub dwiema kolejnymi przegranymi transakcjami, ale kiedy przegrywają zbyt wiele razy z rzędu, wpadają w furię i próbują odzyskać wszystkie te straty jedną transakcją.

Charakter handlu zemsty

Kiedy ci traderzy przechodzą do kolejnej śmiesznej transakcji, są tak przytłoczeni własnymi emocjami, że nie opierają tego handlu na solidnej analizie rynku. Nie uwzględniają też odpowiednio ryzyka związanego z transakcją. W większości przypadków ta transakcja jest tak nadmiernie lewarowana, że ​​odsłania ogromną część kapitału tradera. Ponieważ ta transakcja jest często zawierana impulsywnie i w pośpiechu, jest to zazwyczaj bardzo zła transakcja. Współczynnik wygranych w typowych transakcjach zemsty jest naprawdę straszny. W konsekwencji zdecydowana większość traderów, którzy wpadli w sidło w tym stylu handlu, na pewnym etapie wysadza swoje konta. Możesz dostać jedną lub dwie szczęśliwe transakcje zemsty, które odzyskają utracone fundusze, ale w końcu dostaniesz pukanie.

Transakcje zemsty często mają miejsce pod koniec dnia tradera. Powodem tego jest to, że inwestorzy mają pewne oczekiwania co do tego, jak powinien przebiegać ich dzień handlowy, i oczywiście każdy chce usiąść przy stole, zadowolony z przyzwoitego zysku, jaki osiągnął w ciągu dnia. Jeśli twoja żona zapyta cię, jak ci poszło na handlu, wspaniale jest odpowiedzieć: „Kochanie, zarobiłem dzisiaj naprawdę dobry zysk”. I oczywiście okropnie jest powiedzieć: „Miałem okropny dzień na rynkach i straciłem sporo pieniędzy”.

Duma i pewne oczekiwania mogą być naprawdę szkodliwe dla Twojego handlu. Kiedy trzymasz się swojego planu handlowego i ponosisz pewne straty w ciężkim dniu handlowym, musisz zachować spokój i czekać na następny dzień handlowy. Każda dobra strategia handlowa od czasu do czasu traci transakcje. Musisz być wystarczająco silny psychicznie, aby przeforsować te straty. W końcu, jeśli ryzykujesz jeden lub dwa procent swojego kapitału na transakcję, nie musisz się martwić, jeśli używasz strategii, która okazała się opłacalna w perspektywie długoterminowej. Nawet kilka kolejnych porażek nie powinno w ogóle tobą wstrząsnąć.

Handlowcy, którzy ryzykują małe fragmenty swojego konta przy każdej transakcji, są znacznie mniej podatni na uleganie wirusowi handlu zemstą. Widzisz, kiedy tracisz dużą część swojego kapitału w jednej lub dwóch transakcjach, stawia cię to w sytuacji, w której emocje mogą cię łatwo przytłoczyć. To wtedy zaczynasz podejmować irracjonalne decyzje i tracisz kontrolę nad sobą ORAZ swoim kontem handlowym. Kiedy inwestorzy stają się naprawdę emocjonalni, handel zemsty może nastąpić prawie automatycznie.

 

Snare No. 3 – Handel bez Stop Loss

Prawdopodobnie słyszałeś to już wcześniej, ale podczas handlu musisz używać stop loss. Osobiście znam co najmniej dwóch traderów instytucjonalnych, którzy nie używają stop lossów, ale ci faceci handlują milionami dolarów i używają niewielkiej dźwigni finansowej lub nie używają jej wcale. Mimo że nie używają stop lossów, starają się skrupulatnie zarządzać ryzykiem przy każdej zawieranej transakcji. Możesz się zastanawiać, jak to jest możliwe. Cóż, aby użyć naprawdę prostego przykładu, jeśli otworzysz transakcję kupna 1K na GBP / USD, możesz stracić maksymalnie 1000 funtów, jeśli funt straci całą swoją wartość, co jest oczywiście wysoce nieprawdopodobne. Obecny kurs wymiany wynosi około 1,2800, co oznacza, że ​​obecnie 1000 funtów to około 1280 USD. Jeśli masz konto handlowe o wartości 128 000 USD, możesz handlować 1K lotem na GBP / USD bez stop loss, a ryzykujesz tylko 1 procent całego konta w tej transakcji. To tylko prosty, niepraktyczny przykład, który ma udowodnić, że w rzeczywistości można handlować bez stop lossa i nadal stosować doskonałe zarządzanie ryzykiem.

Jednak dla przeciętnego sprzedawcy detalicznego handel bez stop loss jest niepraktyczny i bardzo ryzykowny. Abyś mógł przestrzegać odpowiednich zasad zarządzania ryzykiem, potrzebujesz stop loss, aby ograniczyć straty zgodnie z wcześniej zdefiniowanymi parametrami ryzyka, na przykład ryzykując nie więcej niż jeden procent swojego kapitału w jednej transakcji. Korzystanie ze stop lossów zapewnia doskonałą kontrolę nad Twoimi działaniami handlowymi i pozwala efektywnie korzystać z akceptowalnej dźwigni finansowej.

Ważnym aspektem korzystania ze stop loss jest to, że nie należy przesuwać go dalej od aktualnej ceny rynkowej, gdy transakcja jest przeciwko tobie. Niedoświadczeni handlowcy mają tendencję do przesuwania swoich stop lossów w ten sposób i ostatecznie ponoszą znacznie większe straty, niż było to konieczne. Przesunięcie stop lossa w złym kierunku może być tym samym, co handel bez zatrzymania go w ogóle.

Pamiętaj, zarządzanie ryzykiem jest prawdopodobnie najważniejszym aspektem handlu. Jeśli nie zrobisz tego dobrze, znacznie ograniczy to Twoje szanse na sukces. Nie używaj nadmiernej dźwigni, nie poddawaj się obrotowi zemsty i pamiętaj, aby zawsze używać stop loss!

Powodzenia w handlu!

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Adblock
detector